За даними Forbes Ukraine, в Україні можуть працювати майже 2000 шахрайських кол-центрів, які щодня телефонують тисячам людей у різних країнах світу. Це ціла кримінальна індустрія, яка приносить організаторам десятки мільйонів доларів щороку.
Розглянемо, як розвивалася ця індустрія, як працюють такі «офіси» та які схеми найчастіше використовують телефонні шахраї.
Як розвивалася індустрія телефонного шахрайства
- 2014 рік: після анексії Криму шахрайські кол-центри почали активно працювати на російський напрям.
- 2021–2022 роки: СБУ почала активно викривати кол-центри у Львові та інших містах.
- 2023 рік: створено Тимчасову слідчу комісію Верховної Ради для боротьби з телефонним шахрайством.
- 29 грудня 2023 року: СБУ та поліція за одну добу ліквідували понад 100 шахрайських кол-центрів із річним обігом близько 3 млрд грн.
- 2024 рік: кількість таких «офісів» зросла у кілька разів.
За оцінками кіберполіції, нові шахрайські кол-центри з’являються швидше, ніж правоохоронці встигають їх закривати.
Як працюють шахрайські «офіси»
Сучасні кол-центри вже давно не схожі на підпільні приміщення. Багато з них працюють у бізнес-центрах і мають сучасне обладнання.
Працівникам пропонують:
- зарплату від 800 до 1500 доларів;
- відсотки від «закритих трубок» (успішних шахрайських дзвінків);
- корпоративи та бонуси;
- іноді навіть житло для нових працівників.
У великих кол-центрах можуть працювати до 300 осіб. Один оператор за день здійснює приблизно 300 дзвінків.
Навіть якщо лише 1% дзвінків завершуються обманом, масштаб діяльності дозволяє отримувати великі прибутки.
Найпоширеніші схеми телефонного шахрайства
1. Дзвінок від «банку»
Найпопулярніша схема — дзвінок від нібито співробітника служби безпеки банку. Шахрай повідомляє про підозрілі операції на картці та створює атмосферу паніки.
Жертву просять назвати:
- номер банківської картки;
- термін дії;
- CVV-код;
- SMS-код підтвердження.
Після отримання цих даних гроші миттєво знімають через онлайн-платежі.
2. Фейкові інвестиції
Жертвам пропонують інвестувати в криптовалюти, акції або золото з «гарантованим прибутком». Насправді гроші просто переводяться шахраям.
3. Схема «родич у біді»
Шахрай телефонує від імені поліції або лікаря і повідомляє, що родич потрапив у ДТП чи іншу проблему. Для «вирішення питання» терміново потрібні гроші.
4. Фейкові компенсації
Жертвам обіцяють великі виплати або компенсації, але для отримання коштів потрібно сплатити «комісію» або «податок».
Технології телефонних шахраїв
Підміна номера (spoofing)
Шахраї використовують технологію підміни номера, тому на екрані телефону може з’являтися номер банку або іншої організації.
Це реалізується через VoIP-сервіси та програмне забезпечення для IP-телефонії.
CRM-системи
У кол-центрах використовують спеціальні CRM-системи для роботи з базами жертв. Вони дозволяють:
- зберігати інформацію про потенційних жертв;
- розподіляти дзвінки між операторами;
- відстежувати історію контактів;
- аналізувати ефективність різних схем.
Бази даних
Телефонні бази можуть отримуватися через:
- витоки даних;
- покупку баз у даркнеті;
- збір контактів із відкритих джерел;
- витік інформації з компаній або банків.
Криптовалюти
Для приховування слідів гроші часто переводять у криптовалюти, зокрема Monero або Bitcoin.
Де працюють такі кол-центри
Одним із центрів телефонного шахрайства часто називають Дніпро, але такі «офіси» працюють і в інших містах:
- Київ
- Львів
- Одеса
- Харків
Жертвами стають не лише українці, а й громадяни інших країн — зокрема Європи.
Яка відповідальність за роботу в шахрайському кол-центрі
Робота у таких «офісах» кваліфікується як шахрайство (стаття 190 КК України).
Покарання може становити:
- штраф або громадські роботи;
- обмеження волі;
- позбавлення волі до 12 років із конфіскацією майна.
Навіть працівники, які працювали лише кілька днів, можуть нести кримінальну відповідальність як співучасники.
Чому ця індустрія досі існує
Основні причини поширення шахрайських кол-центрів:
- високі прибутки;
- дешева IP-телефонія;
- легкий доступ до баз даних;
- велика кількість потенційних жертв.
За оцінками експертів, деякі кол-центри можуть заробляти до 1 мільйона доларів на місяць.
Як захиститися від телефонних шахраїв
Щоб не стати жертвою телефонного шахрайства:
- не повідомляйте дані банківських карток по телефону;
- не передавайте SMS-коди;
- не довіряйте дзвінкам про «термінові проблеми»;
- перевіряйте невідомі номери.
Якщо вам телефонував підозрілий номер, скористайтеся сервісом перевірки номерів, щоб дізнатися, чи скаржилися на нього інші користувачі.
