Шахраї полювали на людей, які вже стали жертвами інвестиційних афер
Спільна міжнародна операція українських та латвійських правоохоронців дозволила викрити організовану злочинну групу, яка спеціалізувалася на повторному ошуканні громадян, що раніше втратили кошти через фальшиві інвестиційні платформи, псевдоброкерів та криптовалютні схеми.
За даними Національної поліції України, злочинна організація діяла на території Харкова та Харківської області, використовуючи розгалужену мережу операторів шахрайського кол-центру. Основною ціллю були громадяни Латвії, які вже мали негативний досвід інвестування та перебували у пошуку способів повернути втрачені кошти.
Правоохоронці встановили, що загальна сума збитків від діяльності угруповання становить щонайменше 4 мільйони гривень, однак слідство не виключає, що реальні масштаби шахрайства можуть бути значно більшими.
Як працювала схема «повернення інвестицій»
Зловмисники телефонували потенційним жертвам, представляючись співробітниками юридичних компаній, консультантами з фінансового відшкодування або спеціалістами міжнародних фондів із повернення інвестицій.
Під час розмови вони повідомляли потерпілим, що нібито знайшли спосіб повернути кошти, втрачені внаслідок шахрайських інвестиційних проєктів. Для створення довіри оператори запевняли, що не вимагають передоплати та працюють виключно за результатом.
Саме цей психологічний прийом ставав одним із ключових елементів шахрайської схеми. Люди, які вже були ошукані раніше, сприймали дзвінок як реальний шанс повернути свої гроші.
Фактично ж головною метою аферистів було отримання повного контролю над банківськими акаунтами жертв.
Телефонна маніпуляція та соціальна інженерія
Особливу увагу правоохоронці звернули на методи соціальної інженерії, які використовували оператори кол-центру.
Оскільки більшість учасників схеми не володіли латвійською мовою, вони переконували громадян Латвії перейти на російську мову спілкування. Шахраї аргументували це тим, що співрозмовники нібито вивчали російську в школі та зможуть без проблем продовжити розмову.
Після встановлення довірливого контакту жертвам пропонували пройти процедуру «верифікації особи», яка начебто була необхідною для отримання компенсації. Під різними приводами людей змушували:
- надавати персональні дані;
- входити до онлайн-банкінгу;
- створювати або активувати Smart ID;
- оформлювати електронний підпис;
- підтверджувати банківські операції;
- встановлювати програми віддаленого доступу на смартфони та комп'ютери.
Саме після встановлення такого програмного забезпечення злочинці фактично отримували контроль над пристроями потерпілих.
Оформлення кредитів без відома власників рахунків
Отримавши доступ до банківських сервісів, учасники схеми переходили до наступного етапу.
Використовуючи викрадені персональні дані та електронні інструменти ідентифікації, вони оформлювали онлайн-кредити від імені жертв. Для цього використовувалися підроблені електронні підписи або дистанційне підтвердження фінансових операцій через захоплені акаунти.
Отримані кредитні кошти негайно переказувалися на підконтрольні рахунки, після чого конвертувалися в криптовалюту. Надалі гроші проходили через декілька фінансових ланцюжків, що значно ускладнювало їх відстеження.
За інформацією слідства, окремих потерпілих шахраї переконували навіть продавати майно, оформлювати додаткові позики або змінювати механізми отримання пенсійних виплат. Усе це пояснювалося необхідністю прискорення процесу отримання компенсації.
Звідки злочинці отримували контакти жертв
Одним із найбільш тривожних аспектів цієї справи стало джерело інформації про потенційних потерпілих.
Слідчі встановили, що бази контактів людей, які раніше втратили кошти через інвестиційні афери, купувалися у інших шахрайських угруповань, передавалися між злочинцями або знаходилися на майданчиках даркнету.
Фактично йдеться про так звану категорію "повторних жертв", коли людина після одного шахрайства автоматично потрапляє до списків потенційних цілей для наступних злочинних схем.
Саме тому експерти з кібербезпеки наголошують: якщо після втрати коштів вам телефонує невідома особа та обіцяє швидке повернення грошей — це одна з найпоширеніших ознак нового шахрайства.
Чітка структура злочинної організації
Розслідування показало, що кол-центр працював як повноцінна бізнес-структура із суворим розподілом функцій.
Одні учасники відповідали за пошук та первинний контакт із жертвами. Інші спеціалізувалися на психологічному впливі та переконанні потерпілих виконувати необхідні дії.
Окремі працівники займалися технічними питаннями:
- отриманням доступу до онлайн-банкінгу;
- використанням Smart ID;
- оформленням кредитів;
- виведенням коштів;
- конвертацією грошей у криптовалюту.
Також були особи, які контролювали роботу операторів, навчали нових співробітників та оцінювали ефективність їхніх дзвінків.
Спецоперація та затримання
У межах міжнародної спецоперації правоохоронці провели 14 санкціонованих обшуків у Харкові та Харківській області.
Під час слідчих дій було вилучено:
- мобільні телефони;
- комп'ютерну техніку;
- серверне обладнання;
- цифрові носії інформації;
- транспортні засоби;
- документацію та інші речові докази.
П'ятьох учасників злочинної організації затримано.
Їм повідомлено про підозру за кількома статтями Кримінального кодексу України, зокрема щодо створення злочинної організації, несанкціонованого втручання в роботу інформаційних систем та шахрайства в особливо великих розмірах.
Двох основних фігурантів суд взяв під варту. Ще троє підозрюваних перебувають під цілодобовим домашнім арештом.
У разі доведення вини учасникам схеми загрожує до 15 років позбавлення волі з конфіскацією майна.
Як захиститися від подібних дзвінків
Експерти з кібербезпеки нагадують кілька важливих правил:
- Не довіряйте особам, які телефонують із пропозицією повернути втрачені інвестиції.
- Не встановлюйте програми віддаленого доступу на прохання незнайомців.
- Нікому не передавайте коди підтвердження, паролі та дані електронного підпису.
- Завжди перевіряйте інформацію через офіційні канали банків та державних установ.
- Якщо під час розмови вас просять увійти до онлайн-банкінгу або створити Smart ID — негайно припиніть спілкування.
- Повідомляйте про підозрілі номери до сервісів перевірки телефонних номерів та правоохоронних органів.
Ця справа вкотре демонструє, що телефонне шахрайство залишається одним із найнебезпечніших видів кіберзлочинності. Аферисти активно використовують довіру людей, сучасні технології та психологічний тиск, щоб отримати доступ до грошей і персональних даних. Саме тому критичне ставлення до будь-яких несподіваних дзвінків про «компенсації», «повернення коштів» або «фінансову допомогу» залишається найефективнішим способом захисту від подібних схем.
