У березні 2026 року українські правоохоронці провели масштабну операцію проти міжнародної шахрайської мережі, яка діяла під виглядом іноземних правоохоронців. Зловмисники організували кол-центри, через які виманювали гроші у громадян Європейського Союзу, зокрема Латвії.
Як працює шахрайська схема з телефонними дзвінками
За даними слідства, учасники угруповання використовували методи соціальної інженерії — психологічного впливу на жертв. Оператори телефонували іноземцям і представлялися співробітниками поліції Латвії або банківських установ.
Які легенди використовують шахраї
Під приводом перевірки безпеки рахунку або запобігання шахрайству вони переконували людей надати конфіденційну інформацію.
Які дані намагаються отримати
- логіни та паролі до онлайн-банкінгу;
- коди підтвердження;
- дані банківських карток.
Що відбувається після передачі даних
Отримавши доступ до рахунків, зловмисники швидко переводили гроші на підконтрольні рахунки.
Як шахраї виводять гроші з рахунків
Після отримання доступу до банківських акаунтів злочинці діяли за відпрацьованою схемою.
Основні етапи виведення коштів
- Переказ коштів на рахунки так званих дропів.
- Зняття грошей готівкою.
- Розподіл прибутку між учасниками схеми.
Хто такі дропи у шахрайських схемах
Організацією таких рахунків займалися двоє молодих громадян України. Вони перебували за кордоном і знаходили людей, які за невелику винагороду передавали свої банківські картки у користування.
Масштаби телефонного шахрайства
Наразі встановлено щонайменше 20 потерпілих громадян Латвії.
Сума збитків
- 300 000 євро;
- близько 15 мільйонів гривень.
Це лише підтверджені випадки, тому реальні масштаби шахрайства можуть бути значно більшими.
Міжнародна операція Scammer
Розслідування проводилося в межах міжнародної кібероперації Scammer.
Хто брав участь у розслідуванні
- кіберполіція України;
- слідчі Національної поліції;
- Офіс Генерального прокурора;
- поліція Латвії;
- Європол.
Чому міжнародна співпраця важлива
Завдяки міжнародній взаємодії правоохоронці змогли швидко обмінюватися інформацією та ефективно координувати дії між країнами.
Обшуки та цифрові докази
У березні правоохоронці провели обшуки в Івано-Франківську за місцями проживання підозрюваних.
Що вилучили під час обшуків
- мобільні телефони;
- комп’ютери;
- інші цифрові носії інформації.
Ці пристрої можуть містити важливі докази діяльності злочинної групи.
Юридичні наслідки для учасників схеми
Фігурантам уже повідомлено про підозру у відмиванні коштів, отриманих злочинним шляхом.
Що буде далі
Досудове розслідування триває, і перелік обвинувачень може бути розширений.
Як захиститися від телефонного шахрайства
Цей випадок ще раз доводить: телефонні шахраї стають дедалі переконливішими, тому важливо дотримуватися базових правил безпеки.
Основні правила захисту
- не повідомляйте банківські дані телефоном;
- не довіряйте дзвінкам від поліції чи банку без перевірки;
- самостійно передзвонюйте в офіційні установи;
- перевіряйте підозрілі номери через сервіси на кшталт whocalls.com.ua.
Висновок
Шахрайські кол-центри — це серйозна міжнародна загроза. Навіть масштабні операції правоохоронців не можуть повністю зупинити такі схеми без участі самих користувачів.
Обізнаність, уважність і перевірка дзвінків — найкращий спосіб захистити свої гроші.
